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　　從1997年7月1日開始，香港房地產價格就持續下跌，至2003年非典期間，香港房地產價格與1997年“回歸日”比較，已跌去了69%。這麼大幅度的跌勢，為香港製造了許多社會不穩定因素包括“負資產”問題。這時侯，很多香港人都因為偏重房地產為他們單一最大的投資，因經濟低迷，收入減少及對前途失去信心，因此很多人就覺得房地產投資已變成他們的一個負擔而把其房地產變賣套取現金。

　　但香港房地產價格也可以在很短的時間內迅速回升。實際上，在2004年5月25日土地公開拍賣之前，香港房地產價格已經從2003年非典時期的最低點上漲了50%。短短一年時間，價格回升50%也的確是奇跡。　“CEPA”，推出自由行，香港的經濟一下子好了起來。一些聰明的人開始入市買房產。香港房地產也終於結束自1997年7月以來的連續6年的反復下跌的趨勢，出現了反彈。
　　本人一直都抱著房地產投資應為長期投資的概念，而最重要的是房地產投資在我整個投資理財組合亦只占25%，因此本人不須在經濟低迷時，把房地產變賣來套取現金。而本人亦受惠于現時香港房地產價格迅速回升所帶來的利益。

　　3、在投資組合中，明確資產大致分配比例，然後堅持不變。一些投資者想要占盡好處，既要從牛市中獲利，又要避開市場風暴，但事實上，預測市場變動是異常困難和代價昂貴的。我的資產配置在過去10年裏都沒有很重大轉變，是因為我深信絕大部分投資工具都會在長線獲利。此信念使我在過去10年都能順利過渡，沒有因為金融及理財產品價格有短暫波動而引致損失。

《深圳特區報》2005.1.06商報金融版報導

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　　1月5日，合作三方在深圳舉辦了“特許財務策劃師”資格認證課程啟動儀式。

　　此次友邦保險深圳分公司在國內壽險行業率先推出“特許財務策劃師”資格認證課程，引入專為保險及財務策劃從業人員而設的“特許財務策劃師”培訓課程，極具針對性，既專業又實用。專業人士認為，這一舉措，既能滿足中國保險及財務策劃人員持續進修的需要，又能滿足市場對專業理財服務的需求，對提升保險及財務策劃從業員的專業形象、提高行業聲譽、推動國內保險業迎接國際並軌中的新挑戰都將發揮積極作用。

　　據瞭解，特許財務策劃師有關課程最早於1996年在國際金融界推出，是APFinSA（亞太財務策劃聯合會）11個成員國家和地區共同認可的最高級別的財務顧問專業資格。這一專業資格的推行，使財務策劃服務有了國際統一的職業道德標準、專業能力標準以及實際操作標準。獲得該資格，就如同獲得金融理財行業的“通行證”。據悉，目前APFinSA正與歐洲、美洲等地區知名且權威的財務策劃組織積極聯繫，未來有望成立一個覆蓋全球的國際財務策劃及標準認定聯盟。

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　　金融理財行業通行證

　　記者：在“特許財務策劃師”進入中國之前，在亞太區其他國家的具體情況是怎樣？國外市場對證書的認可度如何？其在亞太區最大的實用性是什麼？這些國家的金融機構或者是業內權威人士對這門課程的看法如何？

　　郭耀偉：亞太區於2001年肯定和認可專為亞太地區而設的“特許財務策劃師”專業資格。此乃亞太區財務服務聯會(APLIC)11個成員國家及地區共同認可的專業資格。有關專業課程早於1996年在馬來西亞推出，得到當地政府中央銀行全力支持，成為當地一個最受歡迎的財務策劃專業認證；其後在中國香港、新加坡等地開始推行，均受業界推崇。各大銀行保險公司及財務仲介機構都踴躍派員工參加，總共有超過5000人已考取或正準備考取這資格，參加者的數目在急速增長。其中一位業內權威人士荷蘭國際金融集團財務策劃公司董事總經理菲爾先生表示，該資格使財務策劃服務有了國際統一的職業道德標準、勝任能力標準以及實際操作標準，獲得該策劃師資格就如同獲得亞太區11個國家和地區的金融理財行業“通行證”。

　　大幅降低財務風險

　　記者：學員學過這門課程之後，將財務策劃知識運用到企業當中後，可以起到什麼樣的效果？

　　郭耀偉：“特許財務策劃師”的優點是它提高了個體及公司的財務資源管理效益，減低了財務風險。財務策劃工作就是評估公司各方面財務需求的綜合過程，包括消費、收入與財產分析、保險保障、投資目標、退休計畫、稅務策劃等，公司稅務安排、風險管理(包括保險策劃及資產保障)等內容，具體而言就是教育投資計畫、保險計畫、稅務計畫、退休計畫、遺產計畫、證券投資計畫、房地產投資計畫等。

　　例如荷蘭國際金融集團財務策劃公司董事總經理菲爾經營保險財務已經10年了，他說，參加特許財務策劃師這個課程的培訓使他的綜合水準和業務素質更上一層樓。同時公司的60多名中高層管理人員參加了特許財務策劃師的培訓後，使公司的業務水準有了長足的發展。

　　資源價值倍增

　　記者：“特許財務策劃師”的課程適合什麼人參加？對於求學者來說，參加這項培訓能得到什麼實質收益？

　　郭耀偉：“特許財務策劃師”課程是配合企事業管理者以及財務服務從業人士持續進修、自我增值，以提升國際競爭力而設置的專業課程，旨在提升財務服務從業人士的專業形象，提高行業的聲譽，所以，該課程專業且實用。學習後獲得證書，成為會員，將在知識更新方面，特別是在國外的財務服務策劃諮詢、資源儲備方面會有很大的幫助。培訓適合金融、保險、會計、工商等等行業內高層管理者、財務人員以及熱心理財服務的人士。

　　財務策劃師是近15年來在西方以及亞太地區被日漸追捧的一個新興行業，目前在西方不少國家，零售財務服務市場一半以上的業務份額是來自於獨立的財務策劃師。它的迅速發展來源於金融業的混業趨勢，以及中小企業及個人對自身資產進行獨立、自由診斷的需求。財務策劃師通過對企業和個人資產進行基本財務策劃、風險管理策劃、保險策劃、投資策劃、退休計畫策劃及稅務策劃等，為企業和個人提供更好的增值服務。

　　目前國內普遍缺乏具備國際財務策劃專業水準的人才，尤其是取得資格認證的財務策劃人員，必將成為中國金融職業場上的新寵。隨著泛珠三角經濟“聯合體”的形成，建立統一的職業准入標準無疑是一種趨勢。為此，金融行業的人才持此證在手，可以走遍亞太區11個國家和地區，“特許財務策劃師”的就業前景令人矚目﹐還可為海外發展做好準備。